Статья 14. Закона РФ О национальной платежной системе
Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении банковского платежного агента (субагента)



1. Оператор по переводу денежных средств, являющийсякредитной организацией, в том числе небанковской кредитнойорганизацией, имеющей право на осуществление переводов денежныхсредств без открытия банковских счетов и связанных с ними иныхбанковских операций в соответствии с Федеральным законом "О банкахи банковской деятельности", вправе на основании договорапривлекать банковского платежного агента:

1) для принятия от физического лица наличных денежных средстви (или) выдачи физическому лицу наличных денежных средств, в томчисле с применением платежных терминалов и банкоматов;

2) для предоставления клиентам электронных средств платежа иобеспечения возможности использования указанных электронныхсредств платежа в соответствии с условиями, установленнымиоператором по переводу денежных средств;

3) для проведения идентификации клиента - физического лица,его представителя и (или) выгодоприобретателя в целяхосуществления перевода денежных средств без открытия банковскогосчета в соответствии с требованиями законодательства РоссийскойФедерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов,полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. Банковский платежный агент, являющийся юридическим лицом,в случаях, предусмотренных договором с оператором по переводуденежных средств, вправе привлекать банковского платежногосубагента на основании заключаемого с ним договора дляосуществления деятельности (ее части), указанной в пунктах 1 и 2части 1 настоящей статьи. При таком привлечении соответствующиеполномочия банковского платежного субагента не требуютнотариального удостоверения.

3. Привлечение оператором по переводу денежных средствбанковского платежного агента может осуществляться приодновременном соблюдении следующих требований:

1) осуществлении указанной в части 1 настоящей статьидеятельности (ее части) (далее - операции банковского платежногоагента) от имени оператора по переводу денежных средств;

2) проведении банковским платежным агентом в соответствии стребованиями законодательства Российской Федерации опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученныхпреступным путем, и финансированию терроризма идентификацииклиента - физического лица, его представителя и (или)выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежныхсредств без открытия банковского счета;

3) использовании банковским платежным агентом специальногобанковского счета (счетов) для зачисления в полном объемеполученных от физических лиц наличных денежных средств всоответствии с частями 5 и 6 настоящей статьи;

4) подтверждении банковским платежным агентом принятия(выдачи) наличных денежных средств путем выдачи кассового чека,соответствующего требованиям частей 10-13 настоящей статьи;

5) предоставлении банковским платежным агентом физическимлицам информации, предусмотренной частью 15 настоящей статьи;

6) применении банковским платежным агентом платежныхтерминалов и банкоматов в соответствии с требованиямизаконодательства Российской Федерации о примененииконтрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежныхрасчетов.

4. Привлечение банковским платежным агентом банковскогоплатежного субагента может осуществляться при одновременномсоблюдении следующих требований:

1) осуществлении указанной в части 1 настоящей статьидеятельности (ее части) (далее - операции банковского платежногосубагента) от имени оператора по переводу денежных средств;

2) осуществлении операций банковского платежного субагента,не требующих идентификации физического лица в соответствии сзаконодательством о противодействии легализации (отмыванию)доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

3) запрете для платежного банковского субагента напривлечение других лиц к осуществлению операций банковскогоплатежного субагента;

4) использовании банковским платежным субагентом специальногобанковского счета (счетов) для зачисления в полном объемеполученных от физических лиц наличных денежных средств всоответствии с частями 5 и 6 настоящей статьи;

5) подтверждении банковским платежным субагентом принятия(выдачи) наличных денежных средств путем выдачи кассового чека,соответствующего требованиям частей 10-13 настоящей статьи;

6) предоставлении банковским платежным субагентом физическимлицам информации, предусмотренной частью 15 настоящей статьи;

7) применении банковским платежным субагентом платежныхтерминалов и банкоматов в соответствии с требованиямизаконодательства Российской Федерации о примененииконтрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежныхрасчетов.

5. По специальному банковскому счету банковского платежногоагента (субагента) могут осуществляться следующие операции:

1) зачисление принятых от физических лиц наличных денежныхсредств;

2) зачисление денежных средств, списанных с другогоспециального банковского счета банковского платежного агента(субагента);

3) списание денежных средств на банковские счета.

6. Осуществление иных операций, помимо предусмотренных частью5 настоящей статьи, по специальному банковскому счету недопускается.

7. Контроль за соблюдением банковскими платежными агентами(субагентами) обязанностей по сдаче оператору по переводу денежныхсредств полученных от физических лиц наличных денежных средств длязачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет(счета), а также по использованию банковскими платежными агентами(субагентами) специальных банковских счетов для осуществлениярасчетов осуществляют налоговые органы Российской Федерации.

8. Оператор по переводу денежных средств обязан выдаватьналоговым органам справки о наличии у него специальных банковскихсчетов и (или) об остатках денежных средств на специальныхбанковских счетах, выписки по операциям на специальных банковскихсчетах организаций (индивидуальных предпринимателей), являющихсябанковскими платежными агентами (субагентами), в течение трех днейсо дня получения мотивированного запроса налогового органа. Справкио наличии специальных банковских счетов и (или) об остаткахденежных средств на специальных банковских счетах, а также выпискипо операциям на специальных банковских счетах организаций(индивидуальных предпринимателей), являющихся банковскимиплатежными агентами (субагентами) у такого оператора по переводуденежных средств, могут быть запрошены налоговыми органами вслучаях проведения контроля, предусмотренного частью 7 настоящейстатьи, в отношении этих организаций (индивидуальныхпредпринимателей), являющихся банковскими платежными агентами(субагентами).

9. Форма (форматы) и порядок направления налоговыми органамизапроса оператору по переводу денежных средств устанавливаютсяфедеральным органом исполнительной власти, уполномоченным поконтролю и надзору в области налогов и сборов. Форма и порядокпредоставления оператором по переводу денежных средств информациипо запросам налоговых органов устанавливаются федеральным органомисполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору вобласти налогов и сборов, по согласованию с Центральным банкомРоссийской Федерации. Форматы предоставления оператором попереводу денежных средств в электронном виде информации позапросам налоговых органов утверждаются Центральным банкомРоссийской Федерации по согласованию с федеральным органомисполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору вобласти налогов и сборов.

10. Контрольно-кассовая техника в составе платежноготерминала, банкомата, применяемого банковскими платежными агентами(субагентами), должна обеспечивать выдачу кассового чека,содержащего следующие обязательные реквизиты:

1) наименование документа - кассовый чек;

2) общую сумму принятых (выданных) денежных средств;

3) наименование операции банковского платежного агента(субагента);

4) размер вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом ввиде общей суммы, включающей в том числе вознаграждениебанковского платежного агента (субагента) в случае его взимания;

5) дату, время приема (выдачи) денежных средств;

6) номер кассового чека и контрольно-кассовой техники;

7) адрес места приема (выдачи) денежных средств;

8) наименование и место нахождения оператора по переводуденежных средств и банковского платежного агента (субагента), атакже их идентификационные номера налогоплательщика;

9) номера телефонов оператора по переводу денежных средств,банковского платежного агента и банковского платежного субагента.

11. Все реквизиты, напечатанные на кассовом чеке, должны бытьчеткими и легко читаемыми в течение не менее шести месяцев.

12. Кассовый чек может содержать также иные реквизиты вслучаях, если это предусмотрено договором между оператором попереводу денежных средств и банковским платежным агентом.

13. Применяемые банковским платежным агентом (субагентом)платежные терминалы или банкоматы должны обеспечивать печать накассовом чеке своего номера и реквизитов, предусмотренных частью10 настоящей статьи, в некорректируемом виде, обеспечивающемидентичность информации, зарегистрированной на кассовом чеке,контрольной ленте и в фискальной памяти контрольно-кассовойтехники.

14. В случае изменения адреса места установки платежноготерминала или банкомата банковский платежный агент (субагент)обязан в день осуществления такого изменения направитьсоответствующее уведомление в налоговый орган с указанием новогоадреса места установки контрольно-кассовой техники, входящей всостав платежного терминала или банкомата.

15. При привлечении банковского платежного агента (субагента)в каждом месте осуществления операций банковского платежногоагента (субагента) до начала осуществления каждой операциифизическим лицам должна предоставляться следующая информация:

1) адрес места осуществления операций банковского платежногоагента (субагента);

2) наименование и место нахождения оператора по переводуденежных средств и банковского платежного агента (субагента), атакже их идентификационные номера налогоплательщика;

3) номер лицензии оператора по переводу денежных средств наосуществление банковских операций;

4) реквизиты договора между оператором по переводу денежныхсредств и банковским платежным агентом, а также реквизиты договорамежду банковским платежным агентом и банковским платежнымсубагентом в случае его привлечения;

5) размер вознаграждения, уплачиваемого физическим лицом ввиде общей суммы, включающей в том числе вознаграждениебанковского платежного агента (субагента) в случае его взимания;

6) способы подачи претензий и порядок их рассмотрения;

7) номера телефонов оператора по переводу денежных средств,банковского платежного агента и банковского платежного субагента.

16. При использовании банковским платежным агентом(субагентом) платежного терминала или банкомата информация,предусмотренная частью 15 настоящей статьи, должна предоставлятьсяфизическим лицам в автоматическом режиме.

17. Банковский платежный агент вправе взимать с физическихлиц вознаграждение, если это предусмотрено договором с операторомпо переводу денежных средств.

18. Банковский платежный субагент вправе взимать с физическихлиц вознаграждение, если это предусмотрено договором с банковскимплатежным агентом и договором банковского платежного агента соператором по переводу денежных средств.

19. Оператор по переводу денежных средств должен вестиперечень банковских платежных агентов (субагентов), в которомуказываются адреса всех мест осуществления операций банковскихплатежных агентов (субагентов) по каждому банковскому платежномуагенту (субагенту) и с которым можно ознакомиться по запросуфизических лиц. Оператор по переводу денежных средств обязанпредоставлять перечень банковских платежных агентов (субагентов)налоговым органам по их запросу. Банковский платежный агент обязанпередавать оператору по переводу денежных средств информацию опривлеченных банковских платежных субагентах, необходимую длявключения в указанный перечень, в порядке, установленном договоромс оператором по переводу денежных средств.

20. Оператор по переводу денежных средств должен осуществлятьконтроль за соблюдением банковским платежным агентом условий егопривлечения, установленных настоящей статьей и договором междуоператором по переводу денежных средств и банковским платежнымагентом, а также законодательства о противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированиютерроризма.

21. Несоблюдение банковским платежным агентом условий егопривлечения, требований настоящей статьи и законодательства опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученныхпреступным путем, и финансированию терроризма является основаниемдля одностороннего отказа оператора по переводу денежных средствот исполнения договора с таким банковским платежным агентом.

22. Банковский платежный агент должен осуществлять контрольза соблюдением банковским платежным субагентом условий егопривлечения, установленных настоящей статьей и договором междубанковским платежным агентом и банковским платежным субагентом, атакже требований настоящей статьи.

23. Несоблюдение банковским платежным субагентом условий егопривлечения и требований настоящей статьи является основанием дляодностороннего отказа банковского платежного агента от исполнениядоговора с таким банковским платежным субагентом, в том числе потребованию оператора по переводу денежных средств.

24. Порядок осуществления контроля оператором по переводуденежных средств за деятельностью банковских платежных агентовустанавливается нормативными актами Банка России и договором междуоператором по переводу денежных средств и банковским платежнымагентом.

25. Порядок осуществления контроля банковским платежнымагентом за деятельностью банковского платежного субагентаустанавливается договором между оператором по переводу денежныхсредств и банковским платежным агентом, а также договором междубанковским платежным агентом и банковским платежным субагентом.

Другие статьи закона

Статья 4. Порядок оказания платежных услуг

Статья 5. Порядок осуществления перевода денежных средств

Статья 6. Особенности осуществления перевода денежных средств по требованию получателя средств

Статья 7. Особенности осуществления перевода электронных денежных средств

Статья 8. Распоряжение клиента, порядок его приема к исполнению и исполнения

Статья 9. Порядок использования электронных средств платежа

Статья 10. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств

Статья 11. Оператор по переводу денежных средств и требования к его деятельности

Статья 12. Оператор электронных денежных средств и требования к его деятельности

Статья 13. Требования к деятельности оператора электронных денежных средств при увеличении остатков электронных денежных средств физических лиц - абонентов оператора связи